ماهو العائد الحقيقي التاريخي لسوق الأسهم؟

و ماذا عن الأرباح المحققة فعلياً لمن استثمر في السوق؟

مع العلم بأن الاستثمار في السوق متاح حالياً من خلال صناديق المؤشرات المتداولة، فأداء هذه الصناديق كان موازياً لأداء السوق منذ بدءها حتى أنها متفوقة على السوق منذ بدايتها وحتى اليوم،
هذه الصناديق تتبع حركة أكبر 30 شركة في السوق من حيث الأسهم الحرة من خلال صندوق فالكم 30، أو تتبع أكبر 20 شركة في السوق من حيث الأسهم الحرة من خلال صندوق إتش إس بي سي 20.



كثير من الأفراد المتعاملين في سوق الأسهم السعودي، أو حتى الذين لا يحبون التعامل مع سوق الأسهم، غير مقتنعين بأن الاستثمار في الأسهم مربح.
بل تجد أغلبهم مضاربين يتنقلون بين الأسهم
يبيعون و يشترون أكثر من مرة خلال الشهر الواحد.
لا يعرفون بأن الإستثمار في سوق الأسهم السعودي، بدون أي عمليات بيع و شراء متعددة، وحده كافي لتحقيق الكثير من الأرباح لهم.


المستفيد الوحيد من كثرة عمليات الشراء و البيع هم البنوك و شركات الوساطة.
لذلك من الأفضل للمستثمر أن يركز على الربح على المدى الطويل.



على مستوى الأداء، حقق السوق السعودي أداءاً ممتازاً خلال 18 سنة الماضية منذ عام 1996 م حتى نهاية 2013.




الأداء السنوي لسوق الأسهم السعودي



بناءاً على الرسم أعلاه، اذا قمت بإجراء بعض الحسابات البسيطة نتيجة استثمار 10 آلاف ريال مرة واحدة فقط بداية كل سنة،

النتيحه تكون بالجدول التالي:





أداء من استثمر 10 آلاف ريال مرة واحدة بداية السنة



اذاً من استثمر 10 آلاف ريال في بداية سنة 1996م، ستكون قيمة محفظته حالياً 62 ألف ريال بنسبة عائد إجمالي فوق الـ 500%.
أيضاً من الملاحظ بأنه لا يوجد مستثمر خاسر إلا في حالتين:
الأولى،: من استثمر في بداية عام 2006.
الثانية: من بدأ الاستثمار في بداية عام 2008.

كما نتذكر جميعاً السوق ارتفع إلى مستويات عالية جداً في عام 2006 ومن استثمر في تلك السنة بكل تأكيد (مغامر)، للأسف أنا أيضاً كنت مغامراً معهم.

أما عام 2008 فكانت بسبب الأزمة المالية العالمية.
إذاً، منذ عام 1996، نجد أن من استثمر منذ بداية (16 سنة) رابحاً، مقابلة خسارة لمن بدأ الاستثمار في سنتي 2006 و 2008 فقط.



ولكن اذا كنت خائفاً من الخسارة و تريد تقليل نسبة إحتمالية الخسارة بأقصى درجة، ماذا لو استثمرت 10 آلاف ريال بداية كل سنة؟
سيكون حجم رأس المال المستثمر حالياً 180 ألف ريال لمن قام بعمل ذلك و استثمر 10 آلاف بداية كل سنة منذ عام 1996 وحتى نهاية 2013.
كما تشاهدون في الجدول التالي:





أداء من استثمر 10 آلاف ريال بداية كل سنة




المستثمر رابحاً في كل الأحوال، حتى من بدأ الإستثمار في بداية عامي 2006 أو 2008، هم الآن رابحون.
أيضاً من الملاحظ أن العائد الإجمالي يكون أكبر مع الزمن.

الاستثمار المنتظم مهما كان المبلغ هو الأفضل
ادخر من راتبك ومن ثم استثمر و سترى المحفظة تتضخم سنة بعد أخرى.

المستثمر يستثمر أمواله عن طريق شراء جزء من أكثر من شركة. من خلال هذا الاستثمار يطمح المستثمر أن يتمكن من تحقيق عائد سنوي أكبر من التضخم.

ختاماً،
بالطبع يمكن للمستثمر تحقيق أرقام و نسب أفضل من ما ورد في المثال المذكور في هذه الموضوع.

ذلك يعتمد على الجهد المبذول من المستثمر في البحث عن الفرص الاستثمارية الجيدة.

ما ورد في هذا المثال هو فقط موجه لمن يدخر أمواله و يضعها في البنوك بدون استثمار.
هو لا يعلم بأن النقود تفقد قيمتها مع الوقت.
كما يقولون “ريال اليوم مو مثل ريال قبل 10 سنين”.




هل الكلام هذا مازال صحيح ؟؟؟
هل ينطبق في الوضع الحالي؟؟؟





.