كم سهماً يجب أن تملك في محفظتك؟؟؟

http://www12.0zz0.com/2017/05/29/03/981081014.png

ماأهمية التنويع وهل هو أفضل وسيلة للمستثمر لكي يستثمر في سوق الأسهم أم لأ؟

:1072:ببساطة هناك طريقتين للتنويع:

1. التنويع من خلال عدد الشركات

أبسط نوع من أنواع التنويع هو عندما تمتلك في أكثر من شركة بدلاً من واحدة فقط.
شخصياً أعتبر التنويع هو دليل على الحكمة لأن سوق الأسهم و المستقبل دائماً من ضمن المجهول.
لا أحد يستطيع التنبؤ بالمستقبل أبداً. لذلك من الأفضل أن لا تضع كل أموالك في شركة واحدة أو في عدد قليل من الشركات.

الحكمة الشهيرة “لا تضع البيض في سلة واحدة” لم تأتي من فراغ.


https://i1.wp.com/www.invest-smartly...pg?w=400&ssl=1


أعتقد أن التنويع في العادة هو طريقة لتقليل المخاطر، و متأكد بأن الجميع قد قرأ أو سمع عن هذا الشيء. مفهوم بسيط و منتشر بين جميع المستثمرين. لكن بعض المستثمرين يشتري الكثير من الأسهم وذلك يكون سبباً في تشتته أو عدم تركيزه. أيضاً هو سبب في عدم قدرة المستثمر على متابعة كل الشركات التي يستثمر بها. والبعض الآخر من المستثمرين يشترون فقط في شركة واحدة أو شركتين وبهذا يكون مصير أموالهم معلق على هذا العدد القليل من الشركات.

السؤال الآن:


كم شركة مختلفة يجب عليك أن تمتلك في محفظتك؟

اختلف الكثيرين حو العدد المناسب من الأسهم التي يجب على المستثمر أن يمتلك بها، لو رجعنا إلى الأساتذه الكبار في عالم الإستثمار، "بينجامين جراهام"، أستاذ "وارن بافيت" و صاحب الكتابين المشهورين (التحليل المالي الآمن إن صحت الترجمة) Security Analysis و كتاب المستثمر الذكي،

يقول:

يجب أن يمتلك المستثمر القدر الكافي من الشركات بحيث لا يكون قليلاً ولا كثيراً مفرط، وهذا يعني يجب أن يمتلك 10 شركات على الأقل و حتى 30 شركة على الأكثر.

شخصياً، لا أكون مرتاحاً إلا اذا كان في محفظتي 10 أسهم على الأقل، عندما بدأت في الأسهم كان هدفي هو 10 أسهم، والآن أهدف إلى 10 سهم ولكن أنتظر الفرص المناسبة للشراء في شركات جديدة.

نظرية المحفظة المالية الحديثة

في عام 1952 نشرت صحيفة جورنال اوف فاينانس ورقة بحثية بعنوان “Portfolio Selection” للإقتصادي "هاري ماركويتز" ، من خلال هذه الورقة طرح الإقتصادي المذكور نظرية المحفظة المالية الحديثة، والتي هي ببساطة أن يحقق المستثمر أعلى عائد ممكن تحقيقه عند نفس المستوى من المخاطر، أو أن يقلل المستثمر مستوى المخاطر المخاطر عند العائد المتوقع تحقيقه. http://www.lakii.com/vb/smile/29_224.gif


من خلال بحثه أثبت أن العدد الأمثل للشركات هو 20 شركة بشرط أن تكون شركات مختلفة في قطاعات مختلفة بمعنى أن لا يكون هناك شيء مشترك بين أنشطتهم.
من خلال الرسم التالي، نرى بأن المخاطر تنخفض بشدة حتى يصل العدد إلى 20 وبعدها تكون المخاطر تقريباً ثابته.


https://i0.wp.com/www.invest-smartly...ng?w=566&ssl=1


2. النوع الآخر من التنويع هو التنويع الزماني أو الوقتي،

وهو ببساطة أن يكون شراءك مقسم على أوقات معينة خلال السنة وهو ما شرحته سابقاً في استراتيجية توسيط التكلفة.
ببساطة تقسم رأس المال المخصص للشركة على 12 عملية خلال السنة أو على4 عمليات شراء خلال السنة على حسب رأس مالك، اذا كان صغيراً الأفضل أن تكون عملية شراء واحدة كل ثلاثة أشهر.


»»الخلاصة ««


هدفنا جميعاً كمستثمرين هو تحقيق أفضل عائد في سوق الأسهم، ولكن يجب أن لا ننسى المخاطر المحيطة بالسوق ككل و بكل شركة على حدة.

سؤالي لكم،

ماهو رأيكم؟

هل تتفقون مع سياسة التنويع أم أنتم ضده؟

و لماذا؟



.

نعم سياسة التنويع ممتازه ولا تشتري في قطاع واحد يجب ان يكون في كل قطاع سهم

التجميع بالاسهم مهما كان عدد الشركات والتى لها عائد ربحى فكره جيده بس مين يطبق

ماشاء الله عليكي اميرة مواضيعك طيبه ومميزة .

استشفيت من بعض المواضيع الأخيرة انكي تبحثي عن استراتيجيه الإستثمار الصحيح بالسوق ( نقول استثمار )
ماهي سمة الإستثمار لديكي ....للإستثمار سمتان وهي //

استثمار بسهم يذر مبلغ مالي سنوي بعيد عن مراقبتة بسعر السوق
على سبيل المثال .. الجماعي والكهرباء لديهم .75 هلله شبة سنوية على كل سهم ومازال النمط هذا منذ اكثر من 16 سنة .

.................................................. ......
واستثمار يتوجب عليكي متابعة الأسهم فترات ربعية ونصفية وسنوية
وتبحث عن ارتفاع سعر السهم وقيمته السوقيه وتحقيق مكاسب
وغالبا مايقع به كثير من المتداولين وهو تحقيق نسب متفاوتة من الخسائر قد تنهي راس المال تماما .
.................................................. ....
الطريقة الأمثل //
نبحث عن استراجية الكميات والتركيز فقط على عدد 5 اسهم
والدخول بها دائما في قيعان عند ضرب السوق رغم توفر الكاش بالمحفظة ولكن الدخول عند قاع موجة هابطة ويكتفي باستثمار قصير الأجل لمدة شهر الى ثلاث اشهر في اسهم حركة عليها تداولآت عاليه بالسوق .
على سبيل المثال موبايلي ...بتروكيم .... اللجين ... الخخخ
.................................................. .........
انتي من اي نوع من المستثمرين

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة قـــنـــد البحر يـــل

ماشاء الله عليكي اميرة مواضيعك طيبه ومميزة .

استشفيت من بعض المواضيع الأخيرة انكي تبحثي عن استراتيجيه الإستثمار الصحيح بالسوق ( نقول استثمار )
ماهي سمة الإستثمار لديكي ....للإستثمار سمتان وهي //

استثمار بسهم يذر مبلغ مالي سنوي بعيد عن مراقبتة بسعر السوق
على سبيل المثال .. الجماعي والكهرباء لديهم .75 هلله شبة سنوية على كل سهم ومازال النمط هذا منذ اكثر من 16 سنة .

.................................................. ......
واستثمار يتوجب عليكي متابعة الأسهم فترات ربعية ونصفية وسنوية
وتبحث عن ارتفاع سعر السهم وقيمته السوقيه وتحقيق مكاسب
وغالبا مايقع به كثير من المتداولين وهو تحقيق نسب متفاوتة من الخسائر قد تنهي راس المال تماما .
.................................................. ....
الطريقة الأمثل //
نبحث عن استراجية الكميات والتركيز فقط على عدد 5 اسهم
والدخول بها دائما في قيعان عند ضرب السوق رغم توفر الكاش بالمحفظة ولكن الدخول عند قاع موجة هابطة ويكتفي باستثمار قصير الأجل لمدة شهر الى ثلاث اشهر في اسهم حركة عليها تداولآت عاليه بالسوق .
على سبيل المثال موبايلي ...بتروكيم .... اللجين ... الخخخ
.................................................. .........
انتي من اي نوع من المستثمرين

---

هلا والله اخوي ابو راكان
بخصوص اختياري للمواضيع انا دائماً ابحث واقرا واللي ألاقيه مفيد احب أشارك فيه اخواني في المنتدى
محفظتي كانت حوالي عشره اسهم، منها التصنيع، أسلاك، اسمنت اليمامه ، كيان ومعدنية
بعضها يوزع أرباح مثل التصنيع واليمامه
الان وضعها احسن وطلعت من بعضها
انا ألاقي الصعوبة لمن يهبط السوق وما يمديك تطلع وفجأة سهمك نازل 20-30%
للأسف أخذت وقت حتى اقتنعت بوقف الخساره
بس المهم نتعلم من أخطاءنا
بخصوص عدد الاسهم انا ماني مقتنعه بفكره سهم او اثنين
الأحلى عدد الاسهم يكون بحدود 5-10 اسهم حتى تقدر تتحرك وتلعب مع السوق
بس في موضوعي هذا، يذكر بحدود 20 سهم هو العدد المثالي للمحفظه
مشكور اخوي ابو راكان على المشاركه القيمه
لك كل التقدير .

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أبورياض

التجميع بالاسهم مهما كان عدد الشركات والتى لها عائد ربحى فكره جيده بس مين يطبق

---

كلامك صح التجميع والصبر
بس من عنده صبر ؟
انا ماعندي هههههه

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ابو رغد

نعم سياسة التنويع ممتازه ولا تشتري في قطاع واحد يجب ان يكون في كل قطاع سهم

---

هلا اخوي الفاضل ابو رغد
مشكور على المشاركه القيمه

عندما هوا السوق سقطت كل الاوراق من الشجره


الخلاصه امسك العصا من النصف في كل الضروف حتى تكون في السليم نصف المحفضه اسهم ولو في شركه واحده والنصف الاخر كاش

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة العقيلي

عندما هوا السوق سقطت كل الاوراق من الشجره


الخلاصه امسك العصا من النصف في كل الضروف حتى تكون في السليم نصف المحفضه اسهم ولو في شركه واحده والنصف الاخر كاش

---

صدقت اخوي
الكاش زي الإسعاف في المحفظه المشكله لمن مايكون فيه سيوله
تصير قاعد تنتظر اما يجيك مبلغ تعدل فيه او يرتفع السوق وتحصل على راسمالك
مشكور اخوي العقيلي
مشاركه مفيده

دائما مواضيعك هادفه ومميزه جدا
الله يعطيك العافيه
نرجو الاستمرار في ذلك

موضوع مميز
شكرا على هذا الطرح

تم تقييم الموضوع صراحه مفيد وننتضر مشاركة الجميع لابداء رأيهم لكى يستفيد الاعضاء

يعطيك الف عافية موضوع مهم جدا
بالنسبة لي كنت نص اسهم ونص سيولة
بس في الآونة الأخيرة خربت النظرية
بسبب التعديل وتزويد كمياتي
لكن انا والحمد لله مع ابو عبدالله لازق فيه لزقة جونسون
والوضع ماشي 100%

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة متوسط 50

دائما مواضيعك هادفه ومميزه جدا
الله يعطيك العافيه
نرجو الاستمرار في ذلك

---

ابشر اخوي متوسط 50 اغرض هوالنقاش المفيد
الله يسعدك اشكرك على المشاركه:1072:

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة حكيم

موضوع مميز
شكرا على هذا الطرح

---

عفوا اخوي حكيم
حضورك اسعدني:225:

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أبورياض

تم تقييم الموضوع صراحه مفيد وننتضر مشاركة الجميع لابداء رأيهم لكى يستفيد الاعضاء

---

اشكرك على التشجيع اخوي ابو رياض:234:

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة رابح على طول

يعطيك الف عافية موضوع مهم جدا
بالنسبة لي كنت نص اسهم ونص سيولة
بس في الآونة الأخيرة خربت النظرية
بسبب التعديل وتزويد كمياتي
لكن انا والحمد لله مع ابو عبدالله لازق فيه لزقة جونسون
والوضع ماشي 100%

---

تستاهل اخوي كل خير
واستاذنا السليمي ابداع بلا حدود
جزاكم الله خير جميعاً:217:

عندما نتحدث عن استثمار يجب ان نختار الوقت المناسب واراه هو العقبه فقط عند المتداولين
متى استثمر ؟
بالنسبة لعدد الشركات يحكمها مقدارالسيوله المتواجدة بالمحفظة
لكن من وجهة نظري التنويع طبعاً هوالافضل .

في الفترة الحالية
القطاع البنكي
البترو
شركات كالمراعي - جرير - النقل الجماعي

هناك الكثير الكثير ولكن المهم لدي توزيع السيوله وكيفية الشراء


موضوع مفيد ورائع
يعطيك العافية أميرة

قصدك كم شركة تمتلك في محفظتك

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة abunader

عندما نتحدث عن استثمار يجب ان نختار الوقت المناسب واراه هو العقبه فقط عند المتداولين
متى استثمر ؟
بالنسبة لعدد الشركات يحكمها مقدارالسيوله المتواجدة بالمحفظة
لكن من وجهة نظري التنويع طبعاً هوالافضل .

في الفترة الحالية
القطاع البنكي
البترو
شركات كالمراعي - جرير - النقل الجماعي

هناك الكثير الكثير ولكن المهم لدي توزيع السيوله وكيفية الشراء


موضوع مفيد ورائع
يعطيك العافية أميرة

---

اشكرك على المشاركه القيمه

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة الأسهم السعودية

قصدك كم شركة تمتلك في محفظتك

---

مشكور على المرور اخوي الاسهم السعوديه
بس ترى الجميع فهم قصدي :169:

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة amira

مشكور على المرور اخوي الاسهم السعوديه
بس ترى الجميع فهم قصدي :169:

---

تنبيه بسيط من بعيد لبعيد

كلام طيب بس المشكله في التركيز

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة بحر المعاني

كلام طيب بس المشكله في التركيز

---

صدقت اخوي :12793984837:

وعليكم السلام ورحمة الله وبركاته

أعتقد أنه نحتاج دراسة هذا المثال بشكل أكثر موضوعيه وواقعيه

لكن حسب وجهة نظري كمضارب فلو كان رأس المال مأئة مليون وأعطاني سهم ما دخول ممتاز فسأدخله وكلما ضغط صانع السهم زدت الكميات حتى لو أعطاني ثمن كمياته

ولو بقي سيوله فسأدخلها في سهم أعطى دخول

لا يهمني كمضارب هذا السهم صناعي او عقاري او سياحي او بنكي يهمني اشارة الدخول والخروج فقط وبما ان رأس المال قليل فسآضعه في سهم واحد انا درسته صح وسأخرج منه بكامل البيض إذا أعطاني اشارة خروج

كاتب المقوله او مخترعها لم يكن يملك المعرفة الجيده كان عنده نسبة خطأ عاليه وبعد تجارب عده له أكتشف هذه المقوله وتداولها الناس إلى اليوم وحسب اعتقادي هي خاطئه حتى لو كان يقصد بها ان ينوع استثماراته في العقار خارج سوق المال والصناعه و الزراعه لأن لكل قطاع دوره كما آن لكل سهم دوره ونجد ذلك في قطاع واحد هناك تباين في أسعار شركتين من نفس القطاع فإحداها خاسره وسعر سهمها 30 ريال مثلاً ورابحه وأقوى منها مالياً بقيمة 15 ريال
وربما أكون مخطئ لكن هذا ما أعتقد به وأؤمن به ولا الزم به احد

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة رئيس الجمهورية

وعليكم السلام ورحمة الله وبركاته

أعتقد أنه نحتاج دراسة هذا المثال بشكل أكثر موضوعيه وواقعيه

لكن حسب وجهة نظري كمضارب فلو كان رأس المال مأئة مليون وأعطاني سهم ما دخول ممتاز فسأدخله وكلما ضغط صانع السهم زدت الكميات حتى لو أعطاني ثمن كمياته

ولو بقي سيوله فسأدخلها في سهم أعطى دخول

لا يهمني كمضارب هذا السهم صناعي او عقاري او سياحي او بنكي يهمني اشارة الدخول والخروج فقط وبما ان رأس المال قليل فسآضعه في سهم واحد انا درسته صح وسأخرج منه بكامل البيض إذا أعطاني اشارة خروج

كاتب المقوله او مخترعها لم يكن يملك المعرفة الجيده كان عنده نسبة خطأ عاليه وبعد تجارب عده له أكتشف هذه المقوله وتداولها الناس إلى اليوم وحسب اعتقادي هي خاطئه حتى لو كان يقصد بها ان ينوع استثماراته في العقار خارج سوق المال والصناعه و الزراعه لأن لكل قطاع دوره كما آن لكل سهم دوره ونجد ذلك في قطاع واحد هناك تباين في أسعار شركتين من نفس القطاع فإحداها خاسره وسعر سهمها 30 ريال مثلاً ورابحه وأقوى منها مالياً بقيمة 15 ريال
وربما أكون مخطئ لكن هذا ما أعتقد به وأؤمن به ولا الزم به احد

---

وجهة نظر قيمة أميل إليها
ولكن نسبة المخاطرة فيها عالية جدا

شكرا يا ريس

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة حكيم

وجهة نظر قيمة أميل إليها
ولكن نسبة المخاطرة فيها عالية جدا

شكرا يا ريس

---

على العكس تماماً نسبة المخاطرة شبه معدومه ولله الحمد ربما تحتاج فقط الصبر وأهم مافي الموضوع هو ضبط الحاله النفسيه والدخول الصحيح
انصح اخواني واخواتي بالتعلم
لا يكتفي احدنا بما لديه ولا يقف عند اول فشل
اسواق المال مصنفه على ان المتداول فيها يواجه اصعب وظيفه في العالم
لا تستطيع التغلب على صعوبات الدخول والخروج الناجحين وضبط الحاله النفسيه الا بتوفيق الله اولا وآخرا والمعرفه
نحن فقط نحتاج للمعرفه ولا يستطيع احد ان يعطيك المعرفه كامله مره واحده لكن تعلم واسئل وابحث حتى تتسلح بالعلم
من المؤسف انه قليل جدا من يتعلم وقليل جدا من يثابر وأقل القليل من يصل لحد مقبول من المعرفه رغم انه يضارب بماله ومال اولاده في اسواق لا ترحم

نص × نص = ربع :122410121221u3h93n4

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة قنفد

نص × نص = ربع :122410121221u3h93n4

---

يعطيك العافيه اخوي