"ساما": فتح 4.8 مليون حساب عن بعد دون التحقق من تطابق هوية العميل مع الجوال في عام 20

"ساما": فتح 4.8 مليون حساب عن بعد دون التحقق من تطابق هوية العميل مع الجوال في عام 2021 (argaam.com)

كشف البنك المركزي السعودي "ساما" أنه تم فتح نحو 4.84 مليون حساب عن بعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في شبكة الجوال خلال العام 2021، مبينا أنها تشكل ما نسبته 55% من إجمالي الحسابات التي فتحت عن بعد.




وقال البنك في تقرير له حول "أبرز أساليب الاحتيال المالي لعام 2021"، إن أبرز التحديات التي ساهمت في ازدياد حالات الاحتيال المالي ضعف في أنظمة مراقبة العمليات مما خلق تحدياً في اكتشاف والحد من حالات الاحتيال بشكل مبكر، مشيرا إلى عدم الاستثمار الكافي في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي ودارسة سلوك العميل، إضافة إلى عدم وجود إجراءات للتحقق من تطابق رقم الآيبان واسم المستفيد.

وأوضح أن هناك قصورا شديدا في تتبع الأموال الناتجة من عمليات الاحتيال لإيقافها قبل خروجها خارج المملكة، الى جانب ضعف في إجراءات وآليات تلقي بلاغات الاحتيال والتعامل معها من حيث الرصد والتحقيقات والتقارير ووجود ضعف في حصر أنواع وأساليب وأعداد وأحجام كافة حالات الاحتيال، بما فيها بيانات الضحية والمستفيد من عمليات الاحتيال.




وأشار الى وجود نقص في الكوادر المؤهلة في وحدات مكافحة الاحتيال المالي، وضعف كفاءة برامج توعوية العملاء من حيث المادة والقنوات المستخدمة، ووضع مؤشرات قياس مدى فاعليتها.


ووفقا للبيانات المتاحة في "أرقام"، أكد البنك المركزي السعودي مؤخرا على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، وذلك انطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به.

جزاك الله خيرا

جزاك الله خير

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة بارع

جزاك الله خيرا

---

آمين واياك

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة غفران

جزاك الله خير

---

آمين واياك

السلام عليكم

كارثة

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة إنسان موجود

السلام عليكم

كارثة

---

وعليكم السلام

جزاك الله خير

اذا الكلام صحيح لابد من معاقبة المسؤول عن ذلك
كيف تقبل حسابات وهمية بدون تأكيد على نظام أبشر .!؟
أتمنى الا يترك هذا الامر بدون محاسبة شديدة

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ابو سهيل

جزاك الله خير

---

آمين واياك

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة المضارب الصغير

اذا الكلام صحيح لابد من معاقبة المسؤول عن ذلك
كيف تقبل حسابات وهمية بدون تأكيد على نظام أبشر .!؟
أتمنى الا يترك هذا الامر بدون محاسبة شديدة

---

هذا الخبر من البنك المركزي فيما يبدو لي انك علقت من دون أن تقرأ نص الخبر وانما اكتفيت ب****وان

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة طالع نسبه

هذا الخبر من البنك المركزي فيما يبدو لي انك علقت من دون أن تقرأ نص الخبر وانما اكتفيت ب****وان

---

أنا قرأته و كلامي شكلك ما فهمت صح
أعد قراته من جديد و افهم ياشيخ

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة المضارب الصغير

أنا قرأته و كلامي شكلك ما فهمت صح
أعد قراته من جديد و افهم ياشيخ

---

هذا الرد عليك وعلى غيرك والغرامات التي أخذت من البنوك المخالفة
قرارات ساما الجزائية على البنوك / للكاتبة نوره الجندل (madarib.com)

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة طالع نسبه

هذا الرد عليك وعلى غيرك والغرامات التي أخذت من البنوك المخالفة
قرارات ساما الجزائية على البنوك / للكاتبة نوره الجندل (madarib.com)

---

حنا نتكلم عن خطأ فني سوا من البنوك أو غيرها
فلا تندفع أخوي و خلك حليم و رد بشكل ودي ،،،،
النظام نظام سوى كانت بنوك أو غيرها
أنا أسألك لما تفتح حساب أونلاين بالبنك لابد أن يرتبط بأبشر ..... كيف تم الموافقة على الحساب ؟
ياليت تفهمني من غير ما تجيب لي مقال أو كلام من صحيفة ....

اقتباس:

---

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة المضارب الصغير

حنا نتكلم عن خطأ فني سوا من البنوك أو غيرها
فلا تندفع أخوي و خلك حليم و رد بشكل ودي ،،،،
النظام نظام سوى كانت بنوك أو غيرها
أنا أسألك لما تفتح حساب أونلاين بالبنك لابد أن يرتبط بأبشر ..... كيف تم الموافقة على الحساب ؟
ياليت تفهمني من غير ما تجيب لي مقال أو كلام من صحيفة ....

---

ابشر موقع تابع لوزارة الداخلية وجه سؤالك لهم
انا ما عندي لك جواب
انا ناقل لخبر فقط
افهم وعلقك بما يتناسب مع النقل
هناك جهات أمنية يتبع لها ابشر اسألهم